近日，华澳国际信托有限公司（简称“华澳信托”）因多项违规行为被监管部门处以重罚，引发业内广泛关注。
据国家金融监管总局消息，3月21日，华澳信托因资产分类不准确、未足额计提资产减值准备、非洁净转让表内不良资产、违规刚性兑付、提供虚假或隐瞒重要事实的报表资料、用印管理不规范及违规销毁用印记录等违法违规行为，被罚款400万元。同时，公司董事长吴瑞忠被警告并罚款50万元，总审计师解媛媛和固有业务部总经理高学苹也分别被警告并罚款20万元和15万元，处罚决定由上海金融监管局作出。
值得注意的是，这是今年首例因“违规刚兑”被罚的信托公司，而董事长同时被罚的情况在业内较为罕见。吴瑞忠自2019年8月上任以来，已担任华澳信托董事长近六年，且已年满60岁。据华澳信托2023年年报，公司已于去年11月选举战伟宏为新任董事长，但目前其任职资格尚未获得监管批复。今年1月，战伟宏曾以华澳信托负责人的身份公开露面。
华澳信托成立于1992年，前身为昆明国际信托投资公司，历经多次增资和股权结构变动后，于2009年更名为华澳信托并迁至上海浦东，注册资本达到25亿元。吴瑞忠拥有丰富的金融从业经历，曾在兴业银行担任多个分行行长及总行风险总监等职务。新任董事长战伟宏同样背景深厚，曾在央行、银监会及多家信托公司任职，拥有丰富的金融监管和信托从业经验。
近年来，华澳信托的经营状况备受关注。自2021年以来，公司业绩持续承压，营收规模大幅缩水，净利润连续两年出现大额亏损。同时，公司在岗员工总数也大幅减少，信托业务岗位人员缩减近半。截至2023年末，公司自营资产和信托资产规模均较上一年度有所下滑。
尽管面临诸多挑战，华澳信托在信托资产投向方面仍表现出对房地产行业的较高依赖。2023年，公司仍有近百亿元的信托资产投入房地产行业，占比超过四成。在年报中，华澳信托也提示了地产行业的投资风险以及传统信托业务转型中的盈利挑战。
华澳信托的实际控制人重庆财信企业集团有限公司目前正申请破产重整，这也给公司的未来发展增添了一丝不确定性。尽管如此，华澳信托仍表示将坚持“依法经营、合规展业”和“风险为本”的基本方针不动摇，加快固有不良清收处置，全力推进降本增效。
值得注意的是，自去年以来，已有多家信托公司因涉及“违规刚兑”被监管部门开出百万罚单。除华澳信托外，还包括国通信托、爱建信托、交银国际信托以及财信信托等。这反映出部分信托公司合规意识薄弱，为追求短期利益而忽视监管要求。同时，也暴露出部分信托公司内部风控机制存在的较大漏洞。
面对监管部门的严厉处罚和市场的严峻挑战，信托公司应当深刻反思并加强合规管理。一方面，要严格遵守法律法规和监管政策，对违规行为零容忍；另一方面，要建立健全风险管理体系，加强对各类风险的识别、评估、监控和处置。只有这样，才能确保信托业务的合法合规开展，维护良好的市场秩序和行业形象。
