湖南省财信信托因多项违规被重罚
湖南省唯一的信托公司——湖南省财信信托有限责任公司（财信信托）近期因多项违规行为被监管部门处以330万元罚款。尽管处罚公告的落款时间为2023年11月，但此事近期才引发广泛关注。此次处罚涉及风险资产数据不真实、向监管部门提供隐瞒重要事实的报表、违规开展信托业务用于土地整理开发、为保险公司和商业银行等金融机构规避监管提供通道、未穿透识别合格投资者以及违规刚性兑付形成损失风险等七项问题。
尤为引人注目的是，时任财信信托董事长的王双云因对刚兑形成损失风险的违法行为负有直接领导责任，被监管部门予以警告。据了解，王双云自2016年3月起担任财信信托董事长职务，2024年4月因年龄原因辞职。近年来，信托行业直接处罚董事长的案例并不多见，这一举措反映了监管机构对违规行为零容忍的态度。
财信信托回应称，此次处罚涉及的问题均发生在2022年3月底前，且为历年累积。公司已按照审计和监管部门的要求完成了整改，并完善了相应的制度机制。公司强调，本次处罚不会影响正常经营。然而，从财信信托2023年的业绩表现来看，公司的营收和净利润均出现了下滑。
自2018年刚性兑付被明令禁止以来，仍有信托公司因违规刚兑遭监管处罚。财信信托此次被罚，再次凸显了行业在打破刚性兑付方面的挑战。专家指出，打破刚性兑付不仅有利于保护投资者财产，还能降低信托行业风险，保证行业健康发展。同时，严抓刚性兑付能改善行业的良性运营环境，避免短期风险积累，实现长期可持续经营。
除了王双云外，财信信托的三名高管也因各自负责领域的违规行为被警告。其中包括财富管理中心总经理詹华、创新业务总部上海第一团队牵头人杨世杰以及异地业务总部广州第一团队负责人吴丰。他们的违规行为主要涉及未穿透识别合格投资者、为保险公司直接或变相投资单一信托提供通道以及为商业银行等金融机构规避监管提供通道等问题。
财信信托在近年来多次“踩雷”上市公司，涉及多起重大未决诉讼。截至2023年末，公司作为原告的重大未决诉讼共有16起，标的金额累计超过13亿元。公司还收到多起消费投诉，主要涉及催收、利率和贷款三查等问题。这些问题不仅影响公司的财务表现，还对公司市场信誉和投资者信心构成挑战。
在业务方面，财信信托近年来主要以基础产业和实业贷款为主。尽管这一比例有所下降，但仍占比较大。2023年，公司实现营收7.71亿元，同比下降28.64%；实现净利润6.58亿元，同比下降5.73%。面对行业竞争加剧和创新业务盈利能力不强等挑战，财信信托在存量业务调整和转型方面面临双重压力。
值得注意的是，不久前财信信托迎来了“将帅”双换。朱昌寿接任董事长一职，而包爽则获聘为总裁。朱昌寿是财信信托内部晋升的高管，拥有丰富的金融从业经历。包爽则来自财信金控集团体系，曾在财信证券和湖南股交所任职。他们的上任能否为财信信托的业绩带来提振，值得业界关注。
